Basel 2 Definition Investopedia Forex

Was ist Basel II Basel II ist ein Satz internationaler Bankregelungen des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht. Die das internationale Regelungsfeld mit einheitlichen Regeln und Richtlinien ausstattete. Basel II erweiterte Regeln für Mindestkapitalanforderungen nach Basel I, die erste internationale Regulierungsvereinbarung, sowie Rahmenbedingungen für die behördliche Kontrolle sowie die Offenlegungsvorschriften für die Beurteilung der Eigenkapitalausstattung von Banken. Der wesentliche Unterschied zwischen Basel II und Basel I besteht darin, dass Basel II das Kreditrisiko von Vermögenswerten von Finanzinstituten einbezieht, um regulatorische Kapitalquoten zu bestimmen. Laden des Players. BREAKING DOWN Basel II Basel II ist ein zweites internationales Bankenregulierungsabkommen, das auf drei Säulen basiert: minimale Kapitalanforderungen, behördliche Aufsicht und Marktdisziplin. Minimale Kapitalanforderungen spielen die wichtigste Rolle in Basel II und verpflichten die Banken, Mindestkapitalquoten des aufsichtsrechtlichen Eigenkapitals über die Risikoaktiva zu halten. Da die Bankenregelungen zwischen den Ländern vor der Einführung von Basel-Abkommen stark variierten, half ein einheitlicher Rahmen von Basel I und anschließend Basel II den Ländern dabei, die Angst vor Regulierungswettbewerbsfähigkeit und drastisch unterschiedlichen nationalen Kapitalanforderungen für Banken zu lindern. Mindestkapitalanforderungen Basel II enthält Leitlinien für die Berechnung der aufsichtsrechtlichen Mindestquoten und bestätigt die Definition des aufsichtsrechtlichen Eigenkapitals und 8 Mindestkoeffizienten für das aufsichtsrechtliche Eigenkapital über die risikogewichteten Aktiven. Basel II teilt das förderfähige regulatorische Kapital einer Bank in drei Stufen auf. Je höher die Stufe, desto weniger nachrangige Wertpapiere, die eine Bank in sie aufnehmen darf. Jede Stufe muss einen bestimmten Mindestprozentsatz des gesamten aufsichtsrechtlichen Eigenkapitals haben und wird als Zähler bei der Berechnung der aufsichtsrechtlichen Eigenkapitalquoten verwendet. Das Kernkapital ist die strengste Definition des aufsichtsrechtlichen Kapitals, das allen anderen Kapitalinstrumenten untergeordnet ist und das Eigenkapital der Aktionäre, offene Reserven, Gewinnrücklagen und bestimmte innovative Kapitalinstrumente enthält. Tier 2 ist Tier-1-Instrumente sowie verschiedene andere Bankreserven, hybride Instrumente und mittel - und langfristige nachrangige Darlehen. Tier 3 besteht aus Tier 2 plus kurzfristigen nachrangigen Darlehen. Ein weiterer wichtiger Teil von Basel II ist die Verfeinerung der Definition der risikogewichteten Aktiven, die als Nenner in regulatorischen Eigenkapitalquoten verwendet werden und unter Verwendung der Summe der Vermögenswerte berechnet werden, die mit den jeweiligen Risikogewichten für jeden Anlagetyp multipliziert werden. Je riskanter das Asset, desto höher das Gewicht. Der Begriff der risikogewichteten Aktiva soll Banken für die Aufnahme von riskanten Vermögenswerten bestrafen, die die Risikoaktiva erheblich erhöhen und die regulatorischen Eigenkapitalquoten senken. Die wichtigste Neuerung von Basel II gegenüber Basel I ist die Berücksichtigung der Bonität von Vermögenswerten bei der Ermittlung von Risikogewichten. Je höher die Bonität, desto geringer das Risikogewicht. Regulierungsaufsicht und Marktdisziplin Die Regulierungsaufsicht ist die zweite Säule von Basel II, die den Rahmen für nationale Regulierungsstellen zur Bewältigung verschiedener Arten von Risiken, einschließlich Systemrisiken, Liquiditätsrisiken und rechtlichen Risiken, bietet. Die Marktdisziplin Säule bietet verschiedene Offenlegungspflichten für Banken Risiko-Engagements, Risikobewertung Prozesse und Kapitaladäquanz, die hilfreich für die Nutzer der Jahresabschlüsse sind. 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